L’Organismo OAM, che gestisce gli Elenchi dei Merchant Creditori e dei Merchant Intermediari, esercita attività di vigilanza e controllo sugli operatori iscritti, anche avvalendosi della collaborazione della Guardia di Finanza.

Le violazioni della normativa in materia di trasparenza del credito ai consumatori, nonché la mancata o tardiva trasmissione della documentazione richiesta o qualsiasi comportamento che ostacoli le attività di controllo, possono comportare l’applicazione di sanzioni amministrative e misure interdittive previste dalla normativa vigente.

Harmonia S.p.A. affianca Merchant Creditori e Merchant Intermediari sia nella fase di adeguamento preventivo alla disciplina di settore sia durante eventuali verifiche ispettive, fornendo supporto specialistico nella gestione dei rapporti con l’Organismo di vigilanza, nell’analisi della documentazione richiesta e nella predisposizione delle risposte alle richieste istruttorie.

Cosa possiamo fare:

• Analisi preventiva del livello di conformità normativa.
• Verifica dell’adeguatezza di procedure, controlli e documentazione interna.
• Predisposizione della documentazione richiesta in sede ispettiva.
• Assistenza nella gestione delle richieste dell’OAM.
• Supporto durante verifiche, accertamenti e attività di vigilanza.
• Definizione e attuazione di piani di remediation a seguito di rilievi ispettivi.
• Formazione del personale sui principali obblighi normativi e comportamentali.

Obiettivo: ridurre il rischio di contestazioni e sanzioni attraverso un sistema di compliance solido, documentato e coerente con le aspettative dell’Autorità di vigilanza.